Izvanredni troškovi Erste Groupa doveli do neto gubitka od 973,0 milijuna eura u prvih devet mjeseci 2011.; znatno smanjenje CDS izloženosti

Izdvojeno¹ :

• Kao što je unaprijed najavljeno 10. listopada 2011., znatni jednokratni troškovi (smanjenje vrijednosti goodwilla u Mađarskoj i Rumunjskoj, dodatni troškovi rezerviranja za rizike u Mađarskoj kao i troškovi u promjeni fer vrijednosti CDS portfelja) rezultirali su neto gubitkom nakon manjinskih udjela² u iznosu od 973,0 milijuna eura (u odnosu na neto dobit od 633,8 milijuna eura u prvih devet mjeseci 2010. godine). Troškovi poreza na banke u Austriji i Mađarskoj dosegnuli su 140,2 milijuna eura (prije oporezivanja).


• U prvih devet mjeseci 2011. neto kamatni prihodi porasli su 0,9% na 4.134,1 milijuna eura (4.095,8 milijuna eura u prvih devet mjeseci prošle godine). Istovremeno su neto prihodi od provizija smanjeni za 1,3% na 1.352,0 milijuna eura (1.370,0 milijuna eura u prvih devet mjeseci prošle godine). Uslijed znatnog negativnog utjecaja nestabilnosti portfelja financijskih garancija (CDS portfelja), neto rezultat od trgovanja je smanjen za 87,1% u odnosu na isto razdoblje prošle godine (290,4 milijuna eura), na 37,4 milijuna eura.


• Unatoč većoj inflaciji, opći administrativni troškovi porasli su samo za umjerenih 0,7% na 2.891,6 milijuna eura (2.871,7 milijuna eura u istom razdoblju lani). Promjena fer vrijednosti CDS-a doveli su do pada operativne dobiti za 8,8%, s 2.884,5 na 2.631,9 milijuna eura u prvih devet mjeseci 2011. Omjer troškova i prihoda iznosio je 52,4% (49,9% u istom razdoblju lani).


• Troškovi rizika povećani su za 17,0%, s 1.588,4 milijuna eura (162 bazna boda u odnosu na prosječne kredite klijentima) u prvih devet mjeseci 2010. na 1.859,2 milijuna eura ili 184 bazna boda. To je uglavnom rezultat potrebe za dodatnim rezervacijama za rizike u Mađarskoj (dijelom posljedica stalnih političkih intervencija). Kvaliteta imovine poboljšana je u Češkoj, Slovačkoj i Austriji. Omjer NPL plasmana u odnosu na ukupne kredite klijentima povećan je na 8,2% na dan 30. rujna 2011. (7,6% na kraju 2010.). Omjer pokrivenosti NPL plasmana poboljšan je na 63,9% (60,0% na kraju 2010.).


• Ukupna imovina u prvih je devet mjeseci 20111. povećana za 5,0%, s 205,8 milijardi eura na 216,1 milijardi eura. Omjer kredita i depozita poboljšan je na 111,2% na dan 30. rujna 2011. (113,1% na kraju 2010.). Dok su depoziti klijenata porasli 3.9% na 121,6 milijardi eura, volumen kredita povećan je za samo 2,2% na 135,2 milijarde eura.


• Dionički kapital³ Erste Groupa dosegnuo je 11,9 milijardi eura na dan 30. rujna 2011. (13,1 milijardi eura na kraju 2010.), dok je Core Tier 1 iznosio 10,6 milijardi eura (11,0 milijardi na kraju 2010.). S obzirom da je ukupni volumen kredita ostao na stabilnoj razini, ukupna rizikom ponderirana aktiva ostala je uglavnom nepromijenjena u odnosu na kraj prošle godine, na razini od 119,9 milijardi eura. Pokazatelj Tier 1 (temeljen na ukupnom riziku) iznosio je 9,8% (10,2% na kraju 2010.), dok je pokazatelj Core Tier 1 (temeljen na ukupnom riziku) dosegnuo 8,8% (9,2% na kraju 2010.).

„Slijedom naše prethodne najave za treće tromjesečje, objavljene 10. listopada, bila je izražena zabrinutost u vezi naše CDS izloženosti. Reagirali smo na to i reducirali naš portfelj s 5,2 milijarde eura na kraju rujna na 0,3 milijardi eura s ograničenim dodatnim troškovima na račun dobiti i gubitka“, izjavio je Andreas Treichl, glavni izvršni direktor Erste Group Bank AG, predstavljajući rezultate za prvih devet mjeseci 2011. godine. „Dopustite mi također da raščistim jednu stvar: za sve one koji su tijekom proteklih par tjedana sumnjali u to što Erste Group predstavlja imam samo jedan odgovor: mi smo banka za poslovanje s građanstvom i gospodarstvom u istočnom dijelu Europske unije. Najnoviji događaji samo su ojačali to uvjerenje“, rekao je Treichl. „Naš je stav potvrđen rezultatima banaka Česká spořitelna, Slovenská sporiteľňa, Erste Bank Oesterreich i Erste Bank Hrvatska, koje sve posluju uspješno: operativna i neto dobit su porasle na godišnjoj razini, dok su istovremeno troškovi rizika sniženi. U Rumunjskoj je rast BDP-a i dalje vrlo usporen, kao i naši poslovni rezultati. Međutim, domaće bi gospodarstvo trebalo biti potaknuto boljom stopom iskorištavanja fondova EU-a na prijelazu u 2012. U Mađarskoj smo pokrenuli stratešku analizu, s ciljem da repozicioniramo našu banku prema proširenju ponude kredita u domaćoj valuti koji bi se financirali depozitima u domaćoj valuti“, zaključio je Treichl.

Rezultati ukratko

Pad prihoda od poslovanja zbog negativnih tržišnih valuacija i umjerenog porasta operativnih troškova doveo je do smanjenja operativne dobiti na 2.631,9 milijuna eura u prvih devet mjeseci 2011. (-8,8% u odnosu na 2.884,5 milijuna eura u istom razdoblju prošle godine).

Operativni prihodi dosegnuli su ukupno 5.523,5 milijuna eura u prvih devet mjeseci 2011. (5.756,2 milijuna eura u istom razdoblju lani). Povećanje neto kamatnih prihoda (+0,9% na 4.134,1 milijuna eura) nadomjestilo je pad neto prihoda od naknada i provizija (-1,3% na 1.352,0 milijuna eura), ali ne i smanjenje neto rezultata od trgovanja (-87,1% na 37.4 milijuna eura). Opći administrativni troškovi povećani su za 0,7% na 2.891,6 milijuna eura (2.871,7 milijuna eura u prvih devet mjeseci 2010.). To je rezultiralo omjerom troškova i prihoda od 52,4% (49,9% u istom razdoblju lani).

Neto gubitak nakon manjinskih udjela za prvih devet mjeseci 2011. iznosio je 973,0 milijuna eura. U istom razdoblju prošle godine, Erste Group je zabilježio dobit od 633,8 milijuna eura.

Gotovinski povrat na kapital, tj. povrat na kapital korigiran za negotovinske stavke, kao što su smanjenja vrijednosti goodwilla ili linearna amortizacija za bazu klijenata, bio je 0,1% u prvih devet mjeseci 2011. (objavljena vrijednost -9,7%), u odnosu na 6,8% (objavljena vrijednost 6,5%) u istom razdoblju u 2010.

Gotovinski gubitak po dionici u prvih je devet mjeseci 2011. iznosio -0,26 eura (objavljena zarada po dionici: -2,87) u odnosu na 1,49 (objavljena zarada po dionici: 1,41 eura) u prvih devet mjeseci 2010..

Ukupna imovina u iznosu od 216,1 milijardi eura porasla je 5,0% u odnosu na kraj 2010. godine. Na strani obveza to je posljedica rasta depozita klijenata i izdavanja novih obveznica. Na strani imovine, to odražava porast kredita i plasmana klijentima te financijske i imovine raspoložive za trgovanje.

Bez promjene u rizikom ponderiranoj aktivi i ukupnim jamstvenim kapitalom koji ostaje većinom na istoj razini stopa solventnosti je ostala stabilna na 13,5% na kraju rujna 2011. (13,5% na kraju 2010. godine). Time je ostala znatno iznad zakonskog minimuma od 8,0%. Pokazatelj Tier 1 u odnosu na ukupni rizik iznosio je 9,8% na kraju rujna 2011. (u odnosu na 10,2% na kraju 2010.).

Prognoze

Kao rezultat gore navedenih mjera, očekuje se da će Erste Group zabilježiti neto gubitak od oko 700-800 milijuna eura u 2011. (neto dobit prije izvanrednih troškova oko 850-950 milijuna eura). Troškovi rizika na razini grupe u 2011. trebali bi iznositi 2,3 milijarde eura (1,8 milijardi eura prije izvanrednih troškova).

Operativna dobit Erste Groupa ostat će temeljni oslonac u 2011. i u narednim godinama, zahvaljujući znatnom smanjenju volatilnosti računa dobiti i gubitka uslijed znatnog smanjenja izloženosti CDS-a. U tom smislu, naš je jasan cilj zatvoriti CDS portfelj unutar nekoliko sljedećih dana.

Europska bankarska agencija (EBA) definirala je kapitalni prag od 9% koji se mora zadovoljiti do lipnja 2012. Na temelju brojki u prvih šest mjeseci 2011. i ne uzimajući u obzir participacijski kapital od 540 milijuna eura, Erste Group ima manjak od 59 milijujna eura. Konačna brojka bit će bazirana na podacima za deveet mjeseci 2011. i stoga uzeti i obzir mjere koje je nedavno podzeo Erste Group. Normalnim slijedom poslovanja zadržana dobit do lipnja 2012. Trebala bi pokriti većinu tog manjka.